Naše služby
Víme, jak to je. Představovat si důchod je skvělé, ale pak přijde realita — kolik peněz skutečně potřebuješ? My se na to díváme jinak. Místo čísel a tabulek vycházíme z toho, jak chceš skutečně žít. Jestli plánuješ cestování, práci v zahradě nebo jen pohodlný čas s rodinou — my ti pomoženem, aby to bylo finančně reálné.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si spolu a opravdu si povídáme — ne jen o penězích. Chceš bydlet v Česku nebo někde jinde? Jaké máš koníčky? Budeš pomáhat rodině? Na základě toho si spočítáme, kolik peněz na to skutečně potřebuješ měsíčně. Bez zbytečných předpokladů.
- Detailní rozhovor o tvém vysněném důchodu
- Analýza skutečných výdajů podle lifestyle
- Srovnání s průměrem — kde se liší
- Konkrétní číslo na začátku roku
Služba 3
Máme číslo. Teď potřebujeme cestu. Pomůžeme ti pochopit, jestli na to máš nebo ne. A když ne — není to ostycha. Ukážeme ti reálné možnosti: spořit více, upravit plány, nebo kombinace obojího. Vše v rozsahu, který zvládneš bez stresu.
- Výpočet potřebné sumy do důchodu
- Realistické scénáře při různých situacích
- Plán úprav, která dávají smysl
- Ročně si ho projdeme a zkorigujeme
Služba 1
Nejde jen o to spořit — jde o to, co ti v tom nebrání. Máme přehled o všech cestách, jak si odložit peníze chytřeji. Penzijní připojištění, životní pojištění, investice — všechno má své místo. Pomoženem ti vybrat správné kombinace bez zbytečného papírování.
- Přehled všech dostupných spořicích produktů
- Výběr podle tvého rizika a cílu
- Minimalizace daní v rámci zákona
- Ochrana rodiny, jestli se stane problém
Služba 2
Máš nějaké peníze, ale nejsi si jistý, co s nimi dělat? Společně vybereme investiční strategii, která sedí tobě — ne nějakému průměrnému klientu. Projedeme to pomalu, bez tlaku. A když se cokoliv změní, zůstáváme ve spojení.
- Výběr diverzifikovaného portfolia
- Pravidelné kontroly bez zbytečného překlikávání
- Jednoduchá vysvětlení — bez bankovníčiny
- Flexibilita — změníš-li plány, změníme i to
Služba 3
Poslední roky před důchodem jsou zásadní. Potřebuješ vědět, na co si dát pozor. Jak správně skončit v zaměstnání? Kdy si podat žádost? Co se změní na daních a v sociálním? Projdem si to bod po bodu, aby nebyly překvapení.
- Časový plán poslední 2–3 roky před důchodem
- Administrativní kroky a termíny
- Přechod na důchodový příjem bez problémů
- Komunikace se sociální pojišťovnou — my se postaráme
Služba 1
Teď už ses v důchodu. Ale obavy nekončí — spíš se mění. Máš dost peněz? Jsou náklady vyšší, než si myslel? Potřebuješ zjednat pojistku nebo cokoli změnit? Jsme tu pro tebe. Schůzka jednou za rok, telefonem víckrát.
- Pravidelné kontroly, jak si vede tvůj plán
- Úpravy, když se změní tvoje situace
- Pomoc s administrativou a pojistkami
- Klid — víš, že máš koho se zeptat
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás